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摸清私募投资门道 莫轻易踩雷

作者: 来源: 日期:2016-07-28 17:10:56 人气:302 标签:

近年来私募基金备案制的实施,让私募基金行业迎来了阳光化监管,但这并未有效遏制市场上非法集资、违约兑付、夸大宣传、违反合格投资者募集要求等乱象,北京商报记者也注意到,目前,仍有不少普通投资者把私募当做P2P一样投资,殊不知,私募是高门槛、高风险的投资工具,为了避免踩雷,大讲堂为投资者特别总结几大要点。

首先,投资者在选投私募之前要了解什么是私募基金,我们是否具备合格投资者的资格。私募基金是以非公开发售的募集形式对少数特定的投资者,包括机构与个人进行募集,按照《私募投资基金监督管理暂行办法》规定,私募基金合格投资者投资于单只私募基金的金额不得低于100万元,也就是说最低投资门槛是100万元起,且从个人角度而言需满足个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。

其次,在符合合格投资者的条件后,我们如何来鉴别私募机构的资质也是重中之重,这其中了解当下私募基金整个自律监管要求必不可少。2014年私募基金开始实施备案制监管,在中国基金业协会官网上即可查寻私募机构的背景。 

值得一提的是,为了全方位提高私募机构的准入门槛,今年2月5日中国基金业协会又出台了私募基金备案新规,从产品发行、高管从业资格等各方面来强化对私募基金的“底线管理”,也就是说未来没能在中国基金业协会备案公示中查到的私募机构,投资者还需谨慎选投。不过,备案登记资质并不是私募机构的背书,可以在基金业协会备案的私募机构并非就是零风险,但却是投资者的必备考察标准之一。

最后,投资者在考察过私募机构资质,决定要投资后,在签订私募机构产品合同环节还要再留个心眼。今年4月18日,中国基金业协会正式下发了《私募投资基金合同指引》指引分别对契约型、公司型、合伙型三类不同的私募投资基金制定了相应的引导性规定,因此,投资者可以拿着手中即将投资的产品合同比对《指引》的要求,来考量所投私募合同是否规范并对自己有利等。

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